רבים מאתנו מתלבטים היום היכן להשקיע ולחסוך את כספינו. רוב האלטרנטיבות הקיימות בשוק ההון אינן מציעות פתרון אופטימאלי המשלב בין ניהול סיכונים ופיזור השקעות, לבין תשואה. תוכניות פיננסיות חכמות הם מכשיר פיננסי מתקדם שמשרדנו מציע ו מהווה פתרון פיננסי ייחודי ומתקדם, ומציעה שילוב יעיל בין יתרונות תכנית החיסכון הבנקאית, לבין יתרונות קרנות הנאמנות בשוק ההון.
תוכניות אלה הם פוליסות חיסכון בחברות הביטוח – משרדנו עובד אם שלל חברות הביטוח ותוכניות חסכון מסוג טופפיינס מנורה , מגוון פרט הראל, כלל בטוחה, מגדל קשת
פוליסות החיסכון הינן פוליסות ביטוח ללא רכיב ביטוחי, המאפשרת לכם להשקיע את כספכם לכל מטרה, בכל טווח השקעה, באמצעות הפקדות חד פעמיות ו/או הפקדות חודשיות.
הם נזילות בכל שלב – פדיון חלקי/ או מלא , ללא קנס יציאה , ללא תאריך יעד השקעה .
ניתן למשוך כספים בכל עת (מחותנה בקנס פדיון רווחי הון- לפי חוק)
תשואת התוכניות לפי מסלול ההשקעה שבחר המבוטח ולפי צרכיו – התשואה איננה מובטחת
